| Imóveis | 1.620.000 | 38% |
| Renda fixa | 1.236.400 | 29% |
| Ações e FIIs | 895.180 | 21% |
| Fundos | 511.640 | 12% |
| Total | 4.263.220 |
Quem construiu patrimônio
raramente sabe o número.
Três corretoras, dois bancos, um imóvel alugado, outro em temporada, quatro cartões. Cada um com seu extrato, seu formato e sua data de corte. O patrimônio existe — o que não existe é a visão dele.
Aí vem a pergunta simples: quanto eu tenho hoje, somando tudo? E a resposta leva uma tarde de planilha, ou não vem. Em abril, a apuração de imposto vira arqueologia.
É esse trabalho que assumimos. Todo mês, sem que você precise pedir.
Três frentes, uma base de dados.
Investimentos
Posição consolidada de todas as instituições, marcação a mercado diária, custo médio por ativo, proventos recebidos e apuração de imposto de renda pronta para a declaração — inclusive o controle de prejuízo a compensar.
Imóveis
Cada imóvel com o seu próprio fluxo de caixa: aluguel ou temporada, condomínio, IPTU, manutenção, reforma e vacância. O resultado real de cada porta, e não a média do conjunto.
Gastos
Contas, cartões e categorias no mesmo lugar, com a fatura tratada como fatura — sem contar duas vezes a mesma despesa. O que sai por mês, de onde sai, e o que mudou em relação ao ano passado.
Ninguém negocia sozinho
com o banco.
Taxa de administração, corretagem, custódia, tarifa de conta, spread de câmbio, taxa de financiamento. Tudo isso é preço — e preço se negocia. As instituições contam com o fato de que o cliente não vai perguntar.
Nós perguntamos. Levamos a sua situação a mais de uma instituição, comparamos as condições que cada uma oferece e negociamos em nome do seu interesse, com o número consolidado na mão — que é o que dá força à conversa.
Negociamos o custo. A escolha da aplicação continua sendo sua. São coisas separadas, e nós ficamos de um lado só dessa linha.
O custo é a única variável do seu patrimônio que dá para reduzir com uma conversa.
Quatro etapas. A primeira só acontece uma vez.
Levantamento
Reunimos extratos, notas de corretagem, informes de rendimento, contratos de aluguel e faturas. É a etapa mais trabalhosa, e é a única que não se repete.
Consolidação
Tudo entra na plataforma e passa por conferência linha a linha. A partir daí existe uma base única — e todo relatório sai dela, nunca de uma planilha paralela.
Fechamento
Posição atualizada a cada dia útil. Relatório fechado toda semana e consolidado todo mês, com o que entrou, o que saiu e o que mudou de valor.
Revisão
Uma conversa por trimestre sobre o que os números mostram: concentração, custos, vencimentos, imposto a pagar. Uma leitura do quadro, com tempo para as suas perguntas.
O relatório não sai de planilha.
Trabalhamos com um sistema próprio, escrito e mantido por nós. Ele importa os arquivos das corretoras, aplica marcação a mercado, calcula custo médio e imposto, e guarda o histórico completo de cada movimentação — auditável, evento por evento.
Isso tem uma consequência prática para você: o cuidado de um family office grande, com o custo de um escritório pequeno. A tecnologia é o que nos permite atender bem sem manter uma estrutura cara que você acabaria pagando.
O que nós não fazemos.
Esta lista é curta de propósito. É ela que torna o relatório confiável.
Não recomendamos investimentos. Não dizemos o que comprar, vender ou resgatar. Mostramos onde você está; a decisão é sua, com quem você escolher para tomá-la.
Não vendemos produto financeiro. Não temos vínculo com banco, corretora, seguradora ou gestora, e não recebemos comissão, rebate ou qualquer outro valor de nenhuma delas — inclusive quando negociamos condições em seu nome.
Não movimentamos suas contas. Nenhum acesso com poder de transação, nenhuma procuração. Lemos informação; não mexemos em dinheiro.
Nossa receita vem de uma fonte só: o que você paga. É isso que mantém o relatório honesto.
Nem todo patrimônio precisa disso.
Faz sentido quando
- O patrimônio está espalhado por mais de duas instituições.
- Há imóveis gerando — ou consumindo — caixa.
- A declaração de imposto virou um problema anual.
- Mais de uma pessoa da família precisa enxergar o mesmo quadro.
- Existe sucessão no horizonte e nada está organizado.
Não faz sentido quando
- Está tudo em uma conta só e o extrato já responde.
- O que se procura é alguém que diga onde investir.
- O que se procura é alguém que opere a carteira.
Uma conversa de trinta minutos.
Sem apresentação comercial. Você descreve como o patrimônio está hoje, e nós dizemos com franqueza se conseguimos ajudar e quanto custaria.
Se não fizer sentido, dizemos isso na mesma conversa.